日期:[2025年06月20日]
-- 智慧生活报 --
版次:[A8]
三年罚超4000万元 华夏银行频频“踩红线”
山西多家分行在列
近日，国家金融监督管理总局宁夏监管局行政处罚信息公开表显示，华夏银行银川分行因贷款管理严重违反审慎经营规则，被罚款50万元，并对该行相关责任人处以警告并罚款5万元。
2025年年初至今，华夏银行及分支机构已收到10张罚单，合计处罚金额超过1000万元，其中两张罚单金额超百万元，且5张罚单的违规事由直指信贷业务。
回溯过往，2022年12月至2024年12月这两年内，华夏银行被罚款的分支行共有58家（次），罚款总额为4243万元。其中，2024年内罚款总额2812万元，涉及分支行26家（次）。加上2025年的罚没金额，近三年来，华夏银行被罚没金额超4000万元。贷款“三查”（包含贷前调查、贷中审查、贷后检查）不到位、信贷资金被挪用等问题屡见不鲜，成为华夏银行违法违规的高发风险点。
梳理国家金融监督管理总局网站发布的行政处罚信息公开表可知，2025年一系列针对华夏银行分支行的处罚决定相继落地，罚款金额从20余万元至500余万元不等。
其中，1月3日，华夏银行南通分行因贷款管理不尽职被罚款40万元；同日，华夏银行连云港分行因福费廷部分资金回流开证人、办理无真实交易背景银票业务被罚款50万元。1月7日，华夏银行苏州分行因票据业务管理不审慎被罚款80万元。1月27日，华夏银行深圳分行因违规开展不良资产转让业务、内部控制有效性不足、信贷资产分类不审慎、集团客户统一授信管理不到位、贷款业务管理不当，被罚款560万元，也是目前为止被罚款最多的分行。3月14日，华夏银行宁波分行因存款业务、贷款业务及票据业务管理不审慎被罚款 125 万元，多名相关责任人被警告。3 月17日，华夏银行长治分行因贷前调查严重不尽职被罚款25万元。4月18日，华夏银行南昌分行因贷款管理不到位被罚款 80万元。5月22日，华夏银行银川分行因贷款管理严重违反审慎经营规则被罚款50万元。
而在我省，华夏银行也多次受到处罚。2023年6月30日，山西银保监局公布两张罚单，华夏银行股份有限公司太原分行因贷款审查不尽职，贷款五级分类不准确，被责令改正并罚款65万元；华夏银行股份有限公司太原漪汾街支行因个人按揭贷款审查不尽职，个人消费贷款审查不尽职，被责令改正并罚款80万元。同年8月22日，华夏银行太原分行还因高级管理人员未经任职资格核准实际履职，被国家金融监督管理总局山西监管局处以30万元罚款。2025年1月6日，华夏银行朔州分行因信用卡资金管控环节存在明显漏洞被处以30万元罚款；同日，华夏银行大同分行因贷后管理不到位、个人贷款资金被挪用、实贷实付规定执行不严格被处以50万元罚款。
年初至今，华夏银行分支行共收到10张罚单，累计被罚金额超过1000万元，处罚原因主要集中在贷款业务、信用卡业务、票据业务及不良资产转让等业务领域。
在2022年12月至2024年12月这两年内，被处罚款金额超过（含）50万元的共有23家分支行，超过100万元的有7家分行，分别为华夏银行北京分行（461万元）、长春分行（420万元）、武汉分行（300万元）、厦门分行（280万元）、杭州分行（220万元）、兰州分行（120万元）以及西安分行（108万元）。
华夏银行北京分行在2024年2月因个人经营性贷款管理不到位、资金被挪用；个人农业担保贷款存贷挂钩；流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用；房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则；采用不正当手段发放贷款；保险销售行为可回溯管理不规范；保险代理未开立独立的佣金收取账户等7项违法违规行为被北京金融监管局罚款461万元。
华夏银行长春分行在2022年12月因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票；贷后管理不到位，未有效监控贷款资金使用情况；贷款调查不审慎，首付款来源真实性审核不到位；贷款五级分类不准确；贴现资金管理不到位等5项违规被罚款420万元。 综合
2025年年初至今，华夏银行及分支机构已收到10张罚单，合计处罚金额超过1000万元，其中两张罚单金额超百万元，且5张罚单的违规事由直指信贷业务。
回溯过往，2022年12月至2024年12月这两年内，华夏银行被罚款的分支行共有58家（次），罚款总额为4243万元。其中，2024年内罚款总额2812万元，涉及分支行26家（次）。加上2025年的罚没金额，近三年来，华夏银行被罚没金额超4000万元。贷款“三查”（包含贷前调查、贷中审查、贷后检查）不到位、信贷资金被挪用等问题屡见不鲜，成为华夏银行违法违规的高发风险点。
梳理国家金融监督管理总局网站发布的行政处罚信息公开表可知，2025年一系列针对华夏银行分支行的处罚决定相继落地，罚款金额从20余万元至500余万元不等。
其中，1月3日，华夏银行南通分行因贷款管理不尽职被罚款40万元；同日，华夏银行连云港分行因福费廷部分资金回流开证人、办理无真实交易背景银票业务被罚款50万元。1月7日，华夏银行苏州分行因票据业务管理不审慎被罚款80万元。1月27日，华夏银行深圳分行因违规开展不良资产转让业务、内部控制有效性不足、信贷资产分类不审慎、集团客户统一授信管理不到位、贷款业务管理不当，被罚款560万元，也是目前为止被罚款最多的分行。3月14日，华夏银行宁波分行因存款业务、贷款业务及票据业务管理不审慎被罚款 125 万元，多名相关责任人被警告。3 月17日，华夏银行长治分行因贷前调查严重不尽职被罚款25万元。4月18日，华夏银行南昌分行因贷款管理不到位被罚款 80万元。5月22日，华夏银行银川分行因贷款管理严重违反审慎经营规则被罚款50万元。
而在我省，华夏银行也多次受到处罚。2023年6月30日，山西银保监局公布两张罚单，华夏银行股份有限公司太原分行因贷款审查不尽职，贷款五级分类不准确，被责令改正并罚款65万元；华夏银行股份有限公司太原漪汾街支行因个人按揭贷款审查不尽职，个人消费贷款审查不尽职，被责令改正并罚款80万元。同年8月22日，华夏银行太原分行还因高级管理人员未经任职资格核准实际履职，被国家金融监督管理总局山西监管局处以30万元罚款。2025年1月6日，华夏银行朔州分行因信用卡资金管控环节存在明显漏洞被处以30万元罚款；同日，华夏银行大同分行因贷后管理不到位、个人贷款资金被挪用、实贷实付规定执行不严格被处以50万元罚款。
年初至今，华夏银行分支行共收到10张罚单，累计被罚金额超过1000万元，处罚原因主要集中在贷款业务、信用卡业务、票据业务及不良资产转让等业务领域。
在2022年12月至2024年12月这两年内，被处罚款金额超过（含）50万元的共有23家分支行，超过100万元的有7家分行，分别为华夏银行北京分行（461万元）、长春分行（420万元）、武汉分行（300万元）、厦门分行（280万元）、杭州分行（220万元）、兰州分行（120万元）以及西安分行（108万元）。
华夏银行北京分行在2024年2月因个人经营性贷款管理不到位、资金被挪用；个人农业担保贷款存贷挂钩；流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用；房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则；采用不正当手段发放贷款；保险销售行为可回溯管理不规范；保险代理未开立独立的佣金收取账户等7项违法违规行为被北京金融监管局罚款461万元。
华夏银行长春分行在2022年12月因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票；贷后管理不到位，未有效监控贷款资金使用情况；贷款调查不审慎，首付款来源真实性审核不到位；贷款五级分类不准确；贴现资金管理不到位等5项违规被罚款420万元。 综合
