多家银行开展客户身份信息核实

　　近日，多家银行公告开展客户身份信息核实、整治工作。
　　邮储银行公告显示，自2024年4月，该行开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。核实个人客户身份信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
　　此外，该行将自2024年8月起，对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。
　　据不完全统计，除邮储银行外，还有包括青海银行、山西银行、蒙商银行、广东兴宁农商行、肇源农商银行、广汉珠江村镇银行等在内的10余家银行发布相关公告。
　　近年来，不法分子利用虚假账户信息进行电信诈骗、洗钱活动等违法行为，对客户利益、金融安全等造成恶劣影响。为了及时清理隐患、构建风控防线，多家银行率先开展个人客户身份信息治理，加强重点客户身份信息核对，以维护存款人合法权益。
　　多数受访专家认为，商业银行根据反洗钱法、《个人存款账户实名制规定》等要求，开展个人客户身份信息治理工作，梳理核实、补充完善客户相关信息，对未能及时更新或验证身份信息的用户，依据相关法规和行业规定，采取限制账户功能等措施，这既是落实反洗钱法等法律法规要求的具体举措，也是保障客户资金安全和防范金融风险的必要手段。
　　近年来，多家金融机构因未按规定履行客户身份识别义务收到人民银行的罚单。例如，今年2月，中国人民银行内蒙古自治区分行行政处罚信息公示，某银行因存在未按规定履行客户身份识别义务等行为，被罚款893.4万元。
　　值得关注的是，上述银行公告均提及“交易管控”，这意味着，在一定时间范围内，个人客户身份信息仍存在问题的客户的账户或将被管控。
　　例如，山西银行表示将对存在身份信息缺失或不完善、不真实且未完成信息核实更新的个人客户名下账户实施管控。“在网络电信诈骗行为仍然较为猖獗的情况下，完善个人账户信息、加强客户身份识别，不仅具有重要性，更具有紧迫性。”招联首席研究员董希淼表示，客户信息得到完善之后，银行将可能提供更为精准的产品和服务，提升服务能力和水平。对此，公众应理解并积极配合。 据《金融时报》