日期:[2024年05月15日]
-- 智慧生活报 --
版次:[A10]
同是提供银行卡“跑分” 但构成罪名不同
近年来，“两卡”犯罪持续高发，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等上下游关联犯罪不断蔓延。“两卡”犯罪，是指非法出租、出售、买卖银行卡、手机卡犯罪。不仅严重侵害人民群众财产安全和其他合法权益、干扰电信网络秩序，而且严重破坏社会诚信、影响人民群众安全感和社会和谐稳定，社会危害性大，人民群众反映强烈。
2024年第一季度，朔城区法院已受理涉“两卡”犯罪中帮助信息网络犯罪活动案件19件，掩饰、隐瞒犯罪所得案件18件。其中，被告人孟某为获取利益，明知陌生人需要银行卡用于 “跑分”，仍应陌生人要求提供银行卡给对方用于刷流水，将银行卡提供给陌生人后涉案入账流水246万余元，严重妨害社会管理秩序，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。
另被告人张某为获取利益，将银行卡提供给“跑分”人员后应对方要求帮助对方通过柜台和ATM机取现后将涉案钱款39.9万元交给对方，其提供银行卡给陌生人的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。张某在提供银行卡为他人支付结算帮助的同时，应陌生人要求，应当知道他人从事犯罪活动，仍协助取现转移钱款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在其行为所构成的帮助信息网络犯罪活动罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪中择一重罪处罚，按照掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人张某定罪处罚。
以上两个案件被告人同是提供银行卡“跑分”，但构成不同罪名。
实践中，应从主客观方面综合分析犯罪事实，准确认定“跑分”的行为性质。行为人明知他人涉嫌犯罪，其所经手的资金应系他人犯罪所得及其收益，仍用本人或收集来的银行卡为他人 “跑分”的，依法构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。行为人明知他人涉嫌利用信息网络实施犯罪，仅向他人出租、出售银行卡用于 “跑分”的，达到情节严重标准，构成帮助信息网络犯罪活动罪。不管何种罪名，出租、出借、出售“两卡”进行“跑分”活动构成刑事犯罪的，均要被依法追究刑事责任。
朔城区法院 赵青梅团队
2024年第一季度，朔城区法院已受理涉“两卡”犯罪中帮助信息网络犯罪活动案件19件，掩饰、隐瞒犯罪所得案件18件。其中，被告人孟某为获取利益，明知陌生人需要银行卡用于 “跑分”，仍应陌生人要求提供银行卡给对方用于刷流水，将银行卡提供给陌生人后涉案入账流水246万余元，严重妨害社会管理秩序，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。
另被告人张某为获取利益，将银行卡提供给“跑分”人员后应对方要求帮助对方通过柜台和ATM机取现后将涉案钱款39.9万元交给对方，其提供银行卡给陌生人的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。张某在提供银行卡为他人支付结算帮助的同时，应陌生人要求，应当知道他人从事犯罪活动，仍协助取现转移钱款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在其行为所构成的帮助信息网络犯罪活动罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪中择一重罪处罚，按照掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人张某定罪处罚。
以上两个案件被告人同是提供银行卡“跑分”，但构成不同罪名。
实践中，应从主客观方面综合分析犯罪事实，准确认定“跑分”的行为性质。行为人明知他人涉嫌犯罪，其所经手的资金应系他人犯罪所得及其收益，仍用本人或收集来的银行卡为他人 “跑分”的，依法构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。行为人明知他人涉嫌利用信息网络实施犯罪，仅向他人出租、出售银行卡用于 “跑分”的，达到情节严重标准，构成帮助信息网络犯罪活动罪。不管何种罪名，出租、出借、出售“两卡”进行“跑分”活动构成刑事犯罪的，均要被依法追究刑事责任。
朔城区法院 赵青梅团队
