日期:[2023年02月22日]
-- 智慧生活报 --
版次:[A4]
中国银行山西省分行：
坚持“以人民为中心”筑牢金融反诈“防火墙”
“民警同志，老人非要向境外汇出18万元，我们感觉有问题，怎么都劝不住，你们快来看看啊！”近日，临汾市尧都区派出所接到一家银行工作人员报警电话，称一位老年客户执意要向境外汇款买房，请求民警帮助。这究竟是怎么回事？
原来，这位老年男性客户来到中国银行临汾尧都支行办理汇款业务，汇款金额18万元。该行综服经理询问汇款用途及是否认识对方时，客户称其付房款，但并不认识对方，而且对方收款账户为个人。这时综服经理结合日常“平安中行”微信公众号中的相关案例，意识到客户有可能遭遇了电信网络诈骗。
老人告诉银行工作人员，他加入了一个“老挝磨丁经济特区山西业主总群”，准备在老挝投资买房，并已缴纳2万元定金。对方给客户提供的商品房认购协议书为中文，加盖的印章却为外文，而缴纳定金的收据为中文财务专用章，委托收款证明上记载的内容为“老挝××公司委托周×代收”，收款账号为个人账户。他们的聊天记录中有房屋视频，对方称那是客户所购买的房产，再次询问客户的子女是否对此知情，客户却明确表示不能让儿女知道。
沟通期间，该客户两次接到对方打来催促尽快汇款的电话，而且还引导老人立即开通手机银行。当警惕性很强的银行副行长接听电话时，对方却声称“此项目为‘一带一路’国家支持项目，银行不要影响国家发展！”面对这种情况，老人还是执意要汇款。为避免客户资金损失，该行立即拨打了110报警电话，经与辖区派出所民警一再劝说下，老人最终意识到问题的严重性，终止汇款，并对该行工作人员专业、耐心的服务表示感谢。
上述的惊险一幕，只是中国银行山西省分行维护人民群众合法权益的一个片段。据了解，2022年以来，该行已成功帮助客户堵截电信网络诈骗40起，挽回金额达667万元；堵截异常开户开卡17起；成功协助各级公安机关抓获涉诈可疑人员69名，配合破获涉诈团伙1个；协助办理被骗资金返还249笔、金额1099万元，以实际行动切实保护好人民群众的“钱袋子”。
中国银行山西省分行始终坚持“以人民为中心”的发展思想，秉持“金融为民”的初心，统筹安全与发展，平衡业务发展与风险防控的关系，坚定不移地把打击治理电信网络诈骗犯罪这项涉及国计民生的大事作为一项重点工作常抓不懈。
该行一是积极在机制建设上下功夫，成立专项领导小组，健全“专家小组、会商研判、警银协作、检查督导、考核奖惩”六项工作机制，主动作为、齐抓共管，统筹推进。二是在源头整治上下功夫，按照“去存量、控增量、防变量”的目标要求，从“事前预防、事中管控、事后核查”等多个方面做好防控，完善账户全生命周期管理，不断提升风险防控能力。三是在精准防控上下功夫，持续加大技防投入，形成“技防＋人防＋制度防”的立体防范体系，努力实现风险早识别、早发现、早处置，切实维护好人民群众的合法权益。四是在宣传教育上下功夫，持续加大反诈宣传的力度、密度、强度，通过该行官网和“平安中行”微信公众号推送案例和反诈知识，在网点设置宣传咨询台、摆放宣传材料、张贴风险提示，在网点LED、广告机、自助设备播放反诈标语、视频，与主流媒体共同发声，与党建共建、业务营销等场景融合，积极开展“进社区、进企业、进学校、进乡村、进家庭”五进宣传活动，走进丽华苑、星河湾等十个太原大型居民社区，以知识竞赛、有奖问答、情景剧等形式广泛宣传，达到“送服务、送知识、送安全”的目的，积极营造全社会共同反诈的良好氛围。
与此同时，该行在警银联动上也下足功夫，持续推进“警银联动、纵深打击”专项行动，派员入驻各级反诈中心，积极协助公安机关开展账户查询、紧急止付、资金返还、预警劝阻等工作。在考核奖惩上持续加强督导推进、考核奖惩等工作，积极推进“无诈网点”创建活动，并加大对反诈防案有功人员的奖励力度，2022年共发放奖励8.15万元。
功夫不负有心人。经过全行上下的不懈努力，该行反诈工作取得了良好成效，得到了公安机关、监管部门和总行积极评价和充分肯定。2022年5月，该行作为全省金融保险行业唯一代表参加了省政府新闻办召开的打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会。省打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组办公室对该行“无诈网点”创建行动和持续协助公安机关抓获涉诈可疑人员并加大奖励力度的做法，在全省金融机构进行了推广。该行还连续两年荣获太原市“警银协作联合反诈先进单位”称号，辖属多家机构和多名员工也得到当地公安反诈中心的书面表扬或表彰。
下一步，中国银行山西省分行将继续担当国有大行责任，践行“融通世界、造福社会”的使命，履职尽责、主动担当、真抓实干、凝聚合力，坚决打赢打击治理电信网络诈骗犯罪的阻击战，为“平安山西”建设贡献金融力量，为人民群众美好生活“保驾护航”。 （刘晓杰）
原来，这位老年男性客户来到中国银行临汾尧都支行办理汇款业务，汇款金额18万元。该行综服经理询问汇款用途及是否认识对方时，客户称其付房款，但并不认识对方，而且对方收款账户为个人。这时综服经理结合日常“平安中行”微信公众号中的相关案例，意识到客户有可能遭遇了电信网络诈骗。
老人告诉银行工作人员，他加入了一个“老挝磨丁经济特区山西业主总群”，准备在老挝投资买房，并已缴纳2万元定金。对方给客户提供的商品房认购协议书为中文，加盖的印章却为外文，而缴纳定金的收据为中文财务专用章，委托收款证明上记载的内容为“老挝××公司委托周×代收”，收款账号为个人账户。他们的聊天记录中有房屋视频，对方称那是客户所购买的房产，再次询问客户的子女是否对此知情，客户却明确表示不能让儿女知道。
沟通期间，该客户两次接到对方打来催促尽快汇款的电话，而且还引导老人立即开通手机银行。当警惕性很强的银行副行长接听电话时，对方却声称“此项目为‘一带一路’国家支持项目，银行不要影响国家发展！”面对这种情况，老人还是执意要汇款。为避免客户资金损失，该行立即拨打了110报警电话，经与辖区派出所民警一再劝说下，老人最终意识到问题的严重性，终止汇款，并对该行工作人员专业、耐心的服务表示感谢。
上述的惊险一幕，只是中国银行山西省分行维护人民群众合法权益的一个片段。据了解，2022年以来，该行已成功帮助客户堵截电信网络诈骗40起，挽回金额达667万元；堵截异常开户开卡17起；成功协助各级公安机关抓获涉诈可疑人员69名，配合破获涉诈团伙1个；协助办理被骗资金返还249笔、金额1099万元，以实际行动切实保护好人民群众的“钱袋子”。
中国银行山西省分行始终坚持“以人民为中心”的发展思想，秉持“金融为民”的初心，统筹安全与发展，平衡业务发展与风险防控的关系，坚定不移地把打击治理电信网络诈骗犯罪这项涉及国计民生的大事作为一项重点工作常抓不懈。
该行一是积极在机制建设上下功夫，成立专项领导小组，健全“专家小组、会商研判、警银协作、检查督导、考核奖惩”六项工作机制，主动作为、齐抓共管，统筹推进。二是在源头整治上下功夫，按照“去存量、控增量、防变量”的目标要求，从“事前预防、事中管控、事后核查”等多个方面做好防控，完善账户全生命周期管理，不断提升风险防控能力。三是在精准防控上下功夫，持续加大技防投入，形成“技防＋人防＋制度防”的立体防范体系，努力实现风险早识别、早发现、早处置，切实维护好人民群众的合法权益。四是在宣传教育上下功夫，持续加大反诈宣传的力度、密度、强度，通过该行官网和“平安中行”微信公众号推送案例和反诈知识，在网点设置宣传咨询台、摆放宣传材料、张贴风险提示，在网点LED、广告机、自助设备播放反诈标语、视频，与主流媒体共同发声，与党建共建、业务营销等场景融合，积极开展“进社区、进企业、进学校、进乡村、进家庭”五进宣传活动，走进丽华苑、星河湾等十个太原大型居民社区，以知识竞赛、有奖问答、情景剧等形式广泛宣传，达到“送服务、送知识、送安全”的目的，积极营造全社会共同反诈的良好氛围。
与此同时，该行在警银联动上也下足功夫，持续推进“警银联动、纵深打击”专项行动，派员入驻各级反诈中心，积极协助公安机关开展账户查询、紧急止付、资金返还、预警劝阻等工作。在考核奖惩上持续加强督导推进、考核奖惩等工作，积极推进“无诈网点”创建活动，并加大对反诈防案有功人员的奖励力度，2022年共发放奖励8.15万元。
功夫不负有心人。经过全行上下的不懈努力，该行反诈工作取得了良好成效，得到了公安机关、监管部门和总行积极评价和充分肯定。2022年5月，该行作为全省金融保险行业唯一代表参加了省政府新闻办召开的打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会。省打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组办公室对该行“无诈网点”创建行动和持续协助公安机关抓获涉诈可疑人员并加大奖励力度的做法，在全省金融机构进行了推广。该行还连续两年荣获太原市“警银协作联合反诈先进单位”称号，辖属多家机构和多名员工也得到当地公安反诈中心的书面表扬或表彰。
下一步，中国银行山西省分行将继续担当国有大行责任，践行“融通世界、造福社会”的使命，履职尽责、主动担当、真抓实干、凝聚合力，坚决打赢打击治理电信网络诈骗犯罪的阻击战，为“平安山西”建设贡献金融力量，为人民群众美好生活“保驾护航”。 （刘晓杰）
