日期:[2023年01月18日]
-- 智慧生活报 --
版次:[B22]
工行太原兴华街支行严格防范对公账户风险隐患
为有效防范人民币单位结算账户业务风险，进一步规范和加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用，工行太原兴华街支行采取“四步骤”加强结算账户尽职调查工作，有效提升对公账户风险防范能力。
强培训。该行高度重视尽职调查的业务培训工作，让相关人员熟悉业务流程，提高尽职调查人员和审核人员的意识与水平，确保做到尽职调查工作落实到位。让尽职调查人员充分认识尽职调查是了解、识别客户的根本途径，是把控客户准入风险的第一道关口。认真履职，认真做好人民币单位结算账户开立、变更等业务的尽职调查工作，提高风险防范意识。
尽履职。该行严格按照人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法以及关于进一步强化对公结算账户营销以及尽职调查工作的规定，客户经理有效开展尽职调查，深入企业了解实际经营情况，确保新开户符合规定，资料齐全，对于已经开立成功的对公账户，持续做好账户管理监测，发现异常立即上报并采取必要措施防范风险。做好账户存续期管理，归纳总结可疑账户行为特征，加强客户风险识别能力。
严管控。加强对高风险行业客户、高风险行为账户的管控。采取多种渠道、多种形式的加强型尽职调查措施，进一步了解核实客户的身份信息和业务意愿。及时采取管控措施，加强高风险客户及结算账户源头管控。
勤考核。该行制定管理措施，定期与不定期，现场与非现场相结合对对公账户尽职调查进行检查。将账户尽职调查工作纳入考核中，对尽职调查检查中发现的问题要及时落实整改，确保尽职调查的真实有效。 （王勇）
强培训。该行高度重视尽职调查的业务培训工作，让相关人员熟悉业务流程，提高尽职调查人员和审核人员的意识与水平，确保做到尽职调查工作落实到位。让尽职调查人员充分认识尽职调查是了解、识别客户的根本途径，是把控客户准入风险的第一道关口。认真履职，认真做好人民币单位结算账户开立、变更等业务的尽职调查工作，提高风险防范意识。
尽履职。该行严格按照人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法以及关于进一步强化对公结算账户营销以及尽职调查工作的规定，客户经理有效开展尽职调查，深入企业了解实际经营情况，确保新开户符合规定，资料齐全，对于已经开立成功的对公账户，持续做好账户管理监测，发现异常立即上报并采取必要措施防范风险。做好账户存续期管理，归纳总结可疑账户行为特征，加强客户风险识别能力。
严管控。加强对高风险行业客户、高风险行为账户的管控。采取多种渠道、多种形式的加强型尽职调查措施，进一步了解核实客户的身份信息和业务意愿。及时采取管控措施，加强高风险客户及结算账户源头管控。
勤考核。该行制定管理措施，定期与不定期，现场与非现场相结合对对公账户尽职调查进行检查。将账户尽职调查工作纳入考核中，对尽职调查检查中发现的问题要及时落实整改，确保尽职调查的真实有效。 （王勇）
