日期:[2022年05月24日]
-- 智慧生活报 --
版次:[A1]
10起电信网络诈骗案例给您提个醒
骗子主要利用受害人三方面心理
利用他人银行账户，帮助境外电信诈骗团伙“洗钱”；不法分子直接教唆、引诱未成年人“跑分”洗钱……5月23日，省公安厅公布了10起电信网络诈骗犯罪典型案例，帮助市民提高防范意识。
组织亲朋好友提供银行账户帮助境外电信诈骗分子洗钱
3月29日，吕梁市公安局反诈中心会同孝义市公安局统一收网抓捕，打掉一个专门帮助境外电信诈骗分子洗钱的团伙，抓获犯罪嫌疑人13名，扣押大量作案用的手机和银行账户。
经查，今年1月，该团伙主犯任某、邢某二人在太原经王某介绍，了解到通过银行卡帮人走账洗钱能挣钱，遂组织亲戚以及周边朋友提供本人银行账户，由上线王某通过“纸飞机”聊天软件给任、邢二人提供转账需求信息。任、邢二人再组织他人用手机银行进行转账“洗钱”，按照千分之三点五的比例抽成，非法获利35万余元，涉案资金上亿元。
团伙开展“跑分”洗钱活动两月非法获利98万元
3月28日，朔州市公安局会同朔州市开发区公安分局捣毁一个涉案流水6000余万元的“跑分”洗钱窝点。专案组抓获了犯罪嫌疑人郭某，并循踪发现其上线，最终抓获以林某铭为首的外省帮助信息网络犯罪团伙，打掉1个“跑分”洗钱窝点，抓获犯罪嫌疑人6名、缴获电脑7台、手机26部、U盾5个、硬盘1个、银行卡48张、手机卡7张、POS机4台、账单1本、护照5本、营业执照10本、个人印章1个，扣押了2台汽车及一系列的作案工具和涉案物品。
经查，该团伙自2021年9月组建并开始招募员工，逐渐形成了一个以林某铭为首的较为稳定的犯罪团伙。2022年2月，该团伙开始实施“跑分”洗钱活动，在2个月时间内，涉案流水6000余万元，非法获利98万元。
拉拢身边人灌输“发财梦”让未成年人充当洗钱帮凶
3月25日，运城市公安局盐湖分局在工作中发现，未成年人张某名下银行卡活动异常。经过深入研判分析，民警初步断定运城市盐湖区藏匿着洗钱“跑分”团伙。
经查，该团伙以犯罪嫌疑人解某为首，通过传销模式，吸收所谓的“会员”，拉人头发展贩卖银行卡的“下线”，并组织“下线”进行跑分洗钱。解某一方面直接教唆、引诱盐湖区无业的未成年人实施“跑分”洗钱，充当帮凶；另一方面拉拢“老乡”“同学”“亲属”等人员灌输“发财梦”，充当“骨干”为其实施“跑分”洗钱。
运城市公安局盐湖分局先后抓获跑分洗钱犯罪嫌疑人19名，现场扣押电脑8台、手机20部、银行卡31张，追缴违法所得5.5万元。
诱骗下载虚假炒股投资APP帮境外诈骗团伙精准诈骗
3月22日，大同市公安机关捣毁了以犯罪嫌疑人张某为首的电信网络诈骗引流犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人11名。
经查，自2021年11月起，犯罪嫌疑人张某伙同多人收贩电话卡，招聘多名话务员按照既定语言，每日拨打1000至2000个诈骗电话，诱骗受害人下载由境外诈骗团伙提供的Gugu、Aiyoo、Bela、HOGOO等虚假的炒股投资APP，再由境外诈骗团伙对受害人实施精准诈骗，共涉及电信网络诈骗案件13起，涉案金额达80余万元。
利用抖音等社交平台引流诱导他人在虚假平台投资
2021年3月9日，长治市潞州区发生一起涉案55万余元的电信网络诈骗案件。案发后，长治市公安机关多警种集中分析研判、合成作战，锁定诈骗集团金主。
2021年4月24日，专案组前往多地对本案“回流”国内的金主、股东、组长、诈骗话务员进行统一收网。
经查，该团伙通过抖音等社交平台进行引流，诱导受害人在“企业信聊”虚假投资平台进行投资。该案牵连黑灰产关联案件216起。在省市两级公安机关积极推动下，专案组于2021年12月7日发起全国集群战役。截至目前，长治市公安机关共抓获犯罪嫌疑人30人，共查扣冻结涉案资金300余万元，查封房产3处、价值1650余万元，扣押作案车辆1辆，实现了案件的全链条打击。
用科技手段隐藏身份冒充公检法机关诈骗
2021年8月份，临汾市公安机关打掉一个架设GOIP设备为境外诈骗犯罪团伙提供语音转接服务的窝点。
GOIP设备是网络通信的一种硬件设备，支持手机卡接入，能将传统电话信号转化为网络信号。一台设备可供上百张手机SIM卡同时运作，还可以远程控制异地的SIM卡和GOIP设备拨打电话、收发短信，实现了人与SIM卡的分离，达到隐藏身份、逃避打击的目的。同时，它可以虚拟拨号，能任意切换手机号码拨打受害人电话，公安机关对其反制拦截和信号溯源难度极大，因此逐渐成为诈骗分子的新手段。
经查，该GOIP设备窝点主要从事冒充公检法类诈骗犯罪，后期逐渐增加贷款类诈骗和注销校园贷类诈骗。犯罪分子先后在霍州市设置有5个GOIP设备窝点。
经过严密侦查，临汾市公安机关成功将该窝点打掉，抓获嫌疑人3名，缴获GOIP设备3台。
批发销售未实名注册手机卡冒名制作流量卡牟取非法利益
2021年6月13日，长治市公安机关成功抓获犯罪嫌疑人孟某波、杜某，当场缴获物联卡、注册卡7900余张，猫池3台、手机10余部、电脑3台、打号机等作案工具。
经查，犯罪嫌疑人大量批发、销售未实名注册的手机卡，从中获利，并在网上大量购买公民个人信息，通过他人身份信息进行虚拟卡的实名注册，制作手机卡、流量卡、注册卡等，再以高于“白卡”的价格出售获利。现已将同案的11名犯罪嫌疑人全部抓获归案，共打掉5个互相勾结实施买卖实名手机卡的犯罪团伙。
受害人被“佰益汇”等平台诈骗
公安机关揪出一个网络诈骗集团
2020年8月14日，太原市晋源区发生一起涉案金额达453万余元的电信网络诈骗案件，受害人先后被“佰益汇”等三个平台诈骗。
公安民警经过严密侦查，最终锁定了以金主“天哥”何某华、梁某为首的诈骗集团，将其成功打掉。
2021年12月15日，太原市中级人民法院、太原市晋源区人民法院对“8·14”电信网络诈骗案犯罪嫌疑人进行一审公开宣判，“金主”梁某被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，其妻子、父母、岳父母、堂弟等亲友及其他涉案人员等均被判处三年至十四年五个月不等的有期徒刑。
借“工作室”高价收银行账户为犯罪分子提供支付结算服务
2021年8月6日，晋城市公安机关抓获为网络赌博平台“上下分”的犯罪嫌疑人5名。专案组顺线深挖，成功捣毁一个涉案人员众多、涉案金额巨大的为信息网络犯罪提供支付结算服务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人117名。
经查，2020年10月至2021年8月，犯罪嫌疑人裴某雄、刘某佳明知其上线实施信息网络犯罪，先后发展段某等人员租用多处房屋开办“工作室”，招募李某豪、马某、赵某等40余人高价收购他人手机银行账户，通过境外某聊天软件与上线进行联系，帮助信息网络犯罪支付结算资金。
群众投资被骗40余万元民警打掉诈骗犯罪团伙
2021年8月29日，太原市公安局晋源分局接辖区群众秦某报警，称其在网上被诱导下载“购基0元”APP，并在平台上进行投资，被骗人民币40余万元。
接警后，太原市公安局晋源分局反诈中心对该案资金流和信息流进行深入研判，逐步确定了一级银行卡主，水房洗钱团伙，技术、服务器搭建团伙，电信诈骗犯罪团伙成员身份，成功打掉其犯罪窝点并抓获犯罪嫌疑人17人。
记者 梁耀华
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警方教你识破电信网络诈骗三大手法
本报讯（记者 梁耀华）近年来，电信网络诈骗手法迭代更新很快。当前，常见的诈骗手法有哪些？群众应该如何防范诈骗？5月23日上午，在省政府新闻办举行的新闻发布会上，省公安厅刑侦总队政委段波解答了上述问题。
随着信息社会快速发展和社会治安形势持续好转，传统犯罪明显下降。以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪，已成为主流犯罪。
需要注意的是，诈骗手法不断迭代更新。以前，冒充黑社会、虚假中奖、重金求子等诈骗手法已经逐渐消失。当前，网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充电商物流客服、冒充领导熟人和冒充公检法等，已成常见的诈骗手法。
主要诈骗手法表现在以下三大方面：
利用急于赚钱心理。诈骗分子通过发布网络任务、网络平台交友、网络聘请专家授课等方式，吸引受害人并获取信任，先让受害人获取小额利益，吸引大额投资后，以种种理由拒绝提现，甚至要求继续投资，以此实施诈骗。比如，虚假投资理财、网络刷单返利等。
利用恐惧紧张心理。诈骗分子冒充公检法、贷款公司、卫生防疫部门等人员，利用非法购买的个人信息或被害人不经意提供的个人信息，编造受害人可能非法出入境、骗取贷款、妨碍疫情防控等虚假情况，并伪造相关法律文书，让受害人产生恐惧心理，制造紧张气氛，迫使受害人提供银行卡号、手机验证码或者直接让受害人转款到指定账户来达到诈骗的目的。比如，冒充公检法诈骗、网络虚假贷款诈骗、冒充疫情流调人员诈骗等。
利用先入为主心理。诈骗分子采用不法手段获取受害人的手机号、工作单位、网络购物、快递、网络账号等个人信息，通过电话联系受害人或微信添加受害人为好友，并准确说出受害人的相关个人信息，先入为主获取受害人信任，声称帮忙过桥转款并伪造转账凭证，或者通过屏幕共享、诱骗受害人提供手机验证码等手段，诈骗受害人钱财。比如，冒充领导熟人诈骗、冒充电商物流客服诈骗。
省公安厅提醒，面对不断迭代更新的诈骗手法，群众不仅要谨记“未知链接不要点，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实”，而且还要积极安装“国家反诈中心APP”，不断了解掌握最新的诈骗手法，提升识骗防骗意识。
同时，群众要保护好自己的银行卡、电话卡、微信、QQ和支付宝等各类账户，不要出售、出租、出借他人，更不要帮助陌生人转款，否则可能沦为电信网络诈骗的“帮凶”，受到法律追究。
组织亲朋好友提供银行账户帮助境外电信诈骗分子洗钱
3月29日，吕梁市公安局反诈中心会同孝义市公安局统一收网抓捕，打掉一个专门帮助境外电信诈骗分子洗钱的团伙，抓获犯罪嫌疑人13名，扣押大量作案用的手机和银行账户。
经查，今年1月，该团伙主犯任某、邢某二人在太原经王某介绍，了解到通过银行卡帮人走账洗钱能挣钱，遂组织亲戚以及周边朋友提供本人银行账户，由上线王某通过“纸飞机”聊天软件给任、邢二人提供转账需求信息。任、邢二人再组织他人用手机银行进行转账“洗钱”，按照千分之三点五的比例抽成，非法获利35万余元，涉案资金上亿元。
团伙开展“跑分”洗钱活动两月非法获利98万元
3月28日，朔州市公安局会同朔州市开发区公安分局捣毁一个涉案流水6000余万元的“跑分”洗钱窝点。专案组抓获了犯罪嫌疑人郭某，并循踪发现其上线，最终抓获以林某铭为首的外省帮助信息网络犯罪团伙，打掉1个“跑分”洗钱窝点，抓获犯罪嫌疑人6名、缴获电脑7台、手机26部、U盾5个、硬盘1个、银行卡48张、手机卡7张、POS机4台、账单1本、护照5本、营业执照10本、个人印章1个，扣押了2台汽车及一系列的作案工具和涉案物品。
经查，该团伙自2021年9月组建并开始招募员工，逐渐形成了一个以林某铭为首的较为稳定的犯罪团伙。2022年2月，该团伙开始实施“跑分”洗钱活动，在2个月时间内，涉案流水6000余万元，非法获利98万元。
拉拢身边人灌输“发财梦”让未成年人充当洗钱帮凶
3月25日，运城市公安局盐湖分局在工作中发现，未成年人张某名下银行卡活动异常。经过深入研判分析，民警初步断定运城市盐湖区藏匿着洗钱“跑分”团伙。
经查，该团伙以犯罪嫌疑人解某为首，通过传销模式，吸收所谓的“会员”，拉人头发展贩卖银行卡的“下线”，并组织“下线”进行跑分洗钱。解某一方面直接教唆、引诱盐湖区无业的未成年人实施“跑分”洗钱，充当帮凶；另一方面拉拢“老乡”“同学”“亲属”等人员灌输“发财梦”，充当“骨干”为其实施“跑分”洗钱。
运城市公安局盐湖分局先后抓获跑分洗钱犯罪嫌疑人19名，现场扣押电脑8台、手机20部、银行卡31张，追缴违法所得5.5万元。
诱骗下载虚假炒股投资APP帮境外诈骗团伙精准诈骗
3月22日，大同市公安机关捣毁了以犯罪嫌疑人张某为首的电信网络诈骗引流犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人11名。
经查，自2021年11月起，犯罪嫌疑人张某伙同多人收贩电话卡，招聘多名话务员按照既定语言，每日拨打1000至2000个诈骗电话，诱骗受害人下载由境外诈骗团伙提供的Gugu、Aiyoo、Bela、HOGOO等虚假的炒股投资APP，再由境外诈骗团伙对受害人实施精准诈骗，共涉及电信网络诈骗案件13起，涉案金额达80余万元。
利用抖音等社交平台引流诱导他人在虚假平台投资
2021年3月9日，长治市潞州区发生一起涉案55万余元的电信网络诈骗案件。案发后，长治市公安机关多警种集中分析研判、合成作战，锁定诈骗集团金主。
2021年4月24日，专案组前往多地对本案“回流”国内的金主、股东、组长、诈骗话务员进行统一收网。
经查，该团伙通过抖音等社交平台进行引流，诱导受害人在“企业信聊”虚假投资平台进行投资。该案牵连黑灰产关联案件216起。在省市两级公安机关积极推动下，专案组于2021年12月7日发起全国集群战役。截至目前，长治市公安机关共抓获犯罪嫌疑人30人，共查扣冻结涉案资金300余万元，查封房产3处、价值1650余万元，扣押作案车辆1辆，实现了案件的全链条打击。
用科技手段隐藏身份冒充公检法机关诈骗
2021年8月份，临汾市公安机关打掉一个架设GOIP设备为境外诈骗犯罪团伙提供语音转接服务的窝点。
GOIP设备是网络通信的一种硬件设备，支持手机卡接入，能将传统电话信号转化为网络信号。一台设备可供上百张手机SIM卡同时运作，还可以远程控制异地的SIM卡和GOIP设备拨打电话、收发短信，实现了人与SIM卡的分离，达到隐藏身份、逃避打击的目的。同时，它可以虚拟拨号，能任意切换手机号码拨打受害人电话，公安机关对其反制拦截和信号溯源难度极大，因此逐渐成为诈骗分子的新手段。
经查，该GOIP设备窝点主要从事冒充公检法类诈骗犯罪，后期逐渐增加贷款类诈骗和注销校园贷类诈骗。犯罪分子先后在霍州市设置有5个GOIP设备窝点。
经过严密侦查，临汾市公安机关成功将该窝点打掉，抓获嫌疑人3名，缴获GOIP设备3台。
批发销售未实名注册手机卡冒名制作流量卡牟取非法利益
2021年6月13日，长治市公安机关成功抓获犯罪嫌疑人孟某波、杜某，当场缴获物联卡、注册卡7900余张，猫池3台、手机10余部、电脑3台、打号机等作案工具。
经查，犯罪嫌疑人大量批发、销售未实名注册的手机卡，从中获利，并在网上大量购买公民个人信息，通过他人身份信息进行虚拟卡的实名注册，制作手机卡、流量卡、注册卡等，再以高于“白卡”的价格出售获利。现已将同案的11名犯罪嫌疑人全部抓获归案，共打掉5个互相勾结实施买卖实名手机卡的犯罪团伙。
受害人被“佰益汇”等平台诈骗
公安机关揪出一个网络诈骗集团
2020年8月14日，太原市晋源区发生一起涉案金额达453万余元的电信网络诈骗案件，受害人先后被“佰益汇”等三个平台诈骗。
公安民警经过严密侦查，最终锁定了以金主“天哥”何某华、梁某为首的诈骗集团，将其成功打掉。
2021年12月15日，太原市中级人民法院、太原市晋源区人民法院对“8·14”电信网络诈骗案犯罪嫌疑人进行一审公开宣判，“金主”梁某被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，其妻子、父母、岳父母、堂弟等亲友及其他涉案人员等均被判处三年至十四年五个月不等的有期徒刑。
借“工作室”高价收银行账户为犯罪分子提供支付结算服务
2021年8月6日，晋城市公安机关抓获为网络赌博平台“上下分”的犯罪嫌疑人5名。专案组顺线深挖，成功捣毁一个涉案人员众多、涉案金额巨大的为信息网络犯罪提供支付结算服务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人117名。
经查，2020年10月至2021年8月，犯罪嫌疑人裴某雄、刘某佳明知其上线实施信息网络犯罪，先后发展段某等人员租用多处房屋开办“工作室”，招募李某豪、马某、赵某等40余人高价收购他人手机银行账户，通过境外某聊天软件与上线进行联系，帮助信息网络犯罪支付结算资金。
群众投资被骗40余万元民警打掉诈骗犯罪团伙
2021年8月29日，太原市公安局晋源分局接辖区群众秦某报警，称其在网上被诱导下载“购基0元”APP，并在平台上进行投资，被骗人民币40余万元。
接警后，太原市公安局晋源分局反诈中心对该案资金流和信息流进行深入研判，逐步确定了一级银行卡主，水房洗钱团伙，技术、服务器搭建团伙，电信诈骗犯罪团伙成员身份，成功打掉其犯罪窝点并抓获犯罪嫌疑人17人。
记者 梁耀华
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警方教你识破电信网络诈骗三大手法
本报讯（记者 梁耀华）近年来，电信网络诈骗手法迭代更新很快。当前，常见的诈骗手法有哪些？群众应该如何防范诈骗？5月23日上午，在省政府新闻办举行的新闻发布会上，省公安厅刑侦总队政委段波解答了上述问题。
随着信息社会快速发展和社会治安形势持续好转，传统犯罪明显下降。以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪，已成为主流犯罪。
需要注意的是，诈骗手法不断迭代更新。以前，冒充黑社会、虚假中奖、重金求子等诈骗手法已经逐渐消失。当前，网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充电商物流客服、冒充领导熟人和冒充公检法等，已成常见的诈骗手法。
主要诈骗手法表现在以下三大方面：
利用急于赚钱心理。诈骗分子通过发布网络任务、网络平台交友、网络聘请专家授课等方式，吸引受害人并获取信任，先让受害人获取小额利益，吸引大额投资后，以种种理由拒绝提现，甚至要求继续投资，以此实施诈骗。比如，虚假投资理财、网络刷单返利等。
利用恐惧紧张心理。诈骗分子冒充公检法、贷款公司、卫生防疫部门等人员，利用非法购买的个人信息或被害人不经意提供的个人信息，编造受害人可能非法出入境、骗取贷款、妨碍疫情防控等虚假情况，并伪造相关法律文书，让受害人产生恐惧心理，制造紧张气氛，迫使受害人提供银行卡号、手机验证码或者直接让受害人转款到指定账户来达到诈骗的目的。比如，冒充公检法诈骗、网络虚假贷款诈骗、冒充疫情流调人员诈骗等。
利用先入为主心理。诈骗分子采用不法手段获取受害人的手机号、工作单位、网络购物、快递、网络账号等个人信息，通过电话联系受害人或微信添加受害人为好友，并准确说出受害人的相关个人信息，先入为主获取受害人信任，声称帮忙过桥转款并伪造转账凭证，或者通过屏幕共享、诱骗受害人提供手机验证码等手段，诈骗受害人钱财。比如，冒充领导熟人诈骗、冒充电商物流客服诈骗。
省公安厅提醒，面对不断迭代更新的诈骗手法，群众不仅要谨记“未知链接不要点，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实”，而且还要积极安装“国家反诈中心APP”，不断了解掌握最新的诈骗手法，提升识骗防骗意识。
同时，群众要保护好自己的银行卡、电话卡、微信、QQ和支付宝等各类账户，不要出售、出租、出借他人，更不要帮助陌生人转款，否则可能沦为电信网络诈骗的“帮凶”，受到法律追究。
