日期:[2018年04月25日]
-- 生活晨报 --
版次:[A1]
全国一年新发非法集资案件5000余起
警惕“十类理财”千万别上当
所谓的慈善互助项目、金融创新投资平台，或者“消费返利”商城，您周围有几人参与？有无意识到这可能就是非法集资乃至赤裸裸的集资诈骗？
4月23日，记者从防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上获悉，当前我国非法集资案件数量、涉案金额继续下降，但总体形势依然严峻，呈现大要案高发、手段花样翻新，认定难度加大等特点，公众要加强警惕。
非法集资总体形势严峻
据联席会议办公室统计，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%；2018年1-3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%。“虽然保持‘双降’态势，但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。”处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示。
最高人民法院的数据显示，2015-2017年全国法院新收非法集资犯罪案件同比分别上升108.23%、36.7%、6.13%；2015-2017年审结非法集资犯罪案件同比分别上升70.1%、76.2%、22.2%。
根据刑法的规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、反点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。
但非法集资的钱款追赃挽损难度却很大。“金融犯罪潜伏期比较长，从作案到案发有2-3年或更长的周期，在被告人无法兑付时才会案发。”最高检侦查监督厅二级高级检察官王宁表示，由于大部分资金没有用于正规投资，而是被挥霍或者支付高额利息，案发后往往难以追回，绝大多数投资人损失惨重。
集资手段花样频繁翻新
在现实生活中，非法集资呈现出手段多样、隐蔽性强，风险传染快等特点，进一步加大了非法集资案件的处置难度。
杨玉柱表示，当前全国非法集资发案行业领域和地区相对集中，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，占总量的30%以上。
案件集中于东部沿海地区和中西部人口大省，但中小城市、城乡结合地区、农村地区案件也在逐渐增多，潜在风险不容忽视。
一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现，许多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为，隐蔽性强、风险传染快，不容忽视。
公安部经侦局副局长王志广介绍说，当前非法集资犯罪手法欺骗性更强，有的攀附冒用金融创新、精准扶贫、慈善互助等名目，诱骗大量群众；有的授意唆使参与者虚构商品交易获得“消费返利”，妄图快速聚敛公众资金；更有甚者包装造假、隐匿资金、肆意挥霍，沦为赤裸裸的集资诈骗。如2017年公安部门查处的“善心汇”，广东省公安厅侦破的“人人公益”网络传销案等，就是典型的披着公益慈善外衣的非法传销组织。
此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。
应对非法集资，有啥新举措？
谈及2018年的重点工作，杨玉柱指出，要切实强化责任落实，推动省级人民政府切实担负起防范和处置非法集资第一责任人责任，全面推进工作；要加强制度建设。推动《处置非法集资条例》尽快出台。
深入研究新问题，总结规律，积极推动和配合有关部门建立健全相关法律制度。“2017年以来，《处置非法集资条例》多次向各省（区、市）和有关部门征求意见，并于2017年8-9月向社会公开征求意见。随后，联席会议办公室积极配合原国务院法制办逐条梳理有关意见建议，充分研究讨论，做好条例的修改完善工作。目前条例已列入国务院2018年立法工作计划，联席会议办公室将积极配合相关部门推动尽快出台。”杨玉柱透露。
非法集资要打更要防。在今年1月24日召开的全国公安厅局长会议上，公安部部长赵克志表示，要坚持关口前移、抓早抓小，紧紧围绕互联网金融、投资融资、股市房市等重点领域，加快建设经济犯罪风险预警监测平台。
有业内专家表示，即将出台的新条例会使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化，实现对非法集资全链条、穿透式综合治理。
而在上海丰程律师事务所合伙人房星光律师看来，处置非法集资根本上还是需要健全和畅通融资渠道和投资渠道，让社会和市场的融资需求和投资需求得到满足。毕竟需求是真实存在的，不能忽视，只能引导合法、合规的满足。
综合《北京晚报》《经济日报》
4月23日，记者从防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上获悉，当前我国非法集资案件数量、涉案金额继续下降，但总体形势依然严峻，呈现大要案高发、手段花样翻新，认定难度加大等特点，公众要加强警惕。
非法集资总体形势严峻
据联席会议办公室统计，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%；2018年1-3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%。“虽然保持‘双降’态势，但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。”处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示。
最高人民法院的数据显示，2015-2017年全国法院新收非法集资犯罪案件同比分别上升108.23%、36.7%、6.13%；2015-2017年审结非法集资犯罪案件同比分别上升70.1%、76.2%、22.2%。
根据刑法的规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、反点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。
但非法集资的钱款追赃挽损难度却很大。“金融犯罪潜伏期比较长，从作案到案发有2-3年或更长的周期，在被告人无法兑付时才会案发。”最高检侦查监督厅二级高级检察官王宁表示，由于大部分资金没有用于正规投资，而是被挥霍或者支付高额利息，案发后往往难以追回，绝大多数投资人损失惨重。
集资手段花样频繁翻新
在现实生活中，非法集资呈现出手段多样、隐蔽性强，风险传染快等特点，进一步加大了非法集资案件的处置难度。
杨玉柱表示，当前全国非法集资发案行业领域和地区相对集中，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，占总量的30%以上。
案件集中于东部沿海地区和中西部人口大省，但中小城市、城乡结合地区、农村地区案件也在逐渐增多，潜在风险不容忽视。
一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现，许多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为，隐蔽性强、风险传染快，不容忽视。
公安部经侦局副局长王志广介绍说，当前非法集资犯罪手法欺骗性更强，有的攀附冒用金融创新、精准扶贫、慈善互助等名目，诱骗大量群众；有的授意唆使参与者虚构商品交易获得“消费返利”，妄图快速聚敛公众资金；更有甚者包装造假、隐匿资金、肆意挥霍，沦为赤裸裸的集资诈骗。如2017年公安部门查处的“善心汇”，广东省公安厅侦破的“人人公益”网络传销案等，就是典型的披着公益慈善外衣的非法传销组织。
此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。
应对非法集资，有啥新举措？
谈及2018年的重点工作，杨玉柱指出，要切实强化责任落实，推动省级人民政府切实担负起防范和处置非法集资第一责任人责任，全面推进工作；要加强制度建设。推动《处置非法集资条例》尽快出台。
深入研究新问题，总结规律，积极推动和配合有关部门建立健全相关法律制度。“2017年以来，《处置非法集资条例》多次向各省（区、市）和有关部门征求意见，并于2017年8-9月向社会公开征求意见。随后，联席会议办公室积极配合原国务院法制办逐条梳理有关意见建议，充分研究讨论，做好条例的修改完善工作。目前条例已列入国务院2018年立法工作计划，联席会议办公室将积极配合相关部门推动尽快出台。”杨玉柱透露。
非法集资要打更要防。在今年1月24日召开的全国公安厅局长会议上，公安部部长赵克志表示，要坚持关口前移、抓早抓小，紧紧围绕互联网金融、投资融资、股市房市等重点领域，加快建设经济犯罪风险预警监测平台。
有业内专家表示，即将出台的新条例会使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化，实现对非法集资全链条、穿透式综合治理。
而在上海丰程律师事务所合伙人房星光律师看来，处置非法集资根本上还是需要健全和畅通融资渠道和投资渠道，让社会和市场的融资需求和投资需求得到满足。毕竟需求是真实存在的，不能忽视，只能引导合法、合规的满足。
综合《北京晚报》《经济日报》